Finomo · історичний калькулятор Не прогноз

Калькулятор дохідності

Відтворюємо доступну історію фонду від першої до останньої ціни. Враховуємо зміну вартості, податки, курс гривні та фактичні дивідендні виплати .

Підсумок розрахунку: за 1 рік дохідність S1 ВДНГ у сценарії з реінвестуванням мала річну дохідність у гривні після податків 19.4%. З урахуванням зміни курсу це відповідає річній дохідності у доларах 10.0%.

Період Зміна періоду — у Finomo Plus

Від

До

Якби ви інвестували Мінімум 25 000 ₴

Валюта Увійти для вводу в доларах або євро

01 · результат

Ваш історичний сценарій

Початкова купівля на старті обраного періоду; дивіденди надалі реінвестуються. Результат після врахованих податків.

Якби 10.09.2025 ви інвестували 100 000 ₴, то на 10.09.2026 мали б:

119 388 ₴

+19 388 ₴ результату після податків

+19.4% зростання капіталу за весь період

Річна дохідність · гривня: 19.4%
Річна дохідність · долар: 10.0%

Усі показники дохідності поруч

До податків — це показник, який зазвичай називають очікуваною дохідністю фонду та вказують у його проспекті. Порівняння з фактичним результатом допомагає зрозуміти, чи працює інвестиційна модель так, як очікує керуюча компанія, і наскільки ефективно вона працює з грошима інвесторів. Після податків — це гроші, які ви отримаєте після сплати податків.

Сценарій До податків Після податків

Дивіденди знімаються Виплати залишаються грошима

23.6%До податків · гривня

Увійти й побачити До податків · долар

18.9%Після податків · гривня

9.5%Після податків · долар

Дивіденди реінвестуються Виплати купують нові сертифікати

24.2%До податків · гривня

Увійти й побачити До податків · долар

19.4%Після податків · гривня

10.0%Після податків · долар

02 · податки і курс

Як податки й курс змінюють результат

Показуємо шлях від дохідності фонду до історичного результату інвестора після податків і зміни курсу гривні.

Річна дохідність до податків → сума податків → річна дохідність після податків у гривні → курс на старті й фініші → річна дохідність після податків у доларах.

До податків24.2%Річна дохідність · гривня

Сплачено податків4 813 ₴За весь історичний сценарій

Після податків19.4%Річна дохідність · гривня

Курс гривні41.12 → 44.65Грн за 1 долар · старт → фініш

У доларах10.0%Річна дохідність після податків

Податки під час розрахунку

14.0% із дивідендів та 23.0% з оподатковуваного приросту при умовному продажі. Загалом у головному сценарії враховано 4 813 ₴.

Як враховано зміну курсу

Курс долара змінився з 41.12 до 44.65 грн за долар (+8.6%). Для кожної дивідендної операції використано курс на її дату.

03 · дивіденди

Дивіденди знімати чи реінвестувати?

Порівнюємо два повні фінали для однакової суми й однакового історичного періоду.

Періодичність виплат: щомісяця.

Спільний старт 100 000 ₴

Дивіденди знімаються

Виплати залишаються грошовим доходом і не купують нові сертифікати.

Фінал: 118 898 ₴

Дивіденди отримано: 6 991 ₴

Чистий прибуток: +18 898 ₴

Дохідність · гривня: 18.9%

Дохідність · долар: 9.5%

Дивіденди реінвестуються

Чисті виплати докуповують сертифікати за історичною ціною і продовжують працювати.

Фінал: 119 388 ₴

Дивіденди реінвестовано: 7 195 ₴

Чистий прибуток: +19 388 ₴

Дохідність · гривня: 19.4%

Дохідність · долар: 10.0%

Реінвестування змінило фінал на +489 ₴. Річна дохідність: 19.4% замість 18.9%.

04 · історичний період

Від стартового капіталу до фінального результату

Показуємо весь шлях капіталу за фактичними датами, цінами, виплатами, податками й курсами.

Це факт минулого, не прогноз. Розрахунок охоплює 1 рік: 10.09.2025 — 10.09.2026. Історичний результат не гарантує майбутню дохідність.

Інвестовано · 10.09.2025 100 000 ₴ ≈ 2,432 $ Курс 41.12 грн за долар

Отримано · 10.09.2026 119 388 ₴ ≈ 2,674 $ Курс 44.65 грн за долар

Період 1 рік +19.4% зростання капіталу Дивіденди реінвестуються · результат після податків

05 · дані розрахунку

Дані, на яких побудований розрахунок

Усі фактичні ціни, податки, курси гривні та дивідендні виплати, використані в цьому історичному сценарії.

Ціни та виплати за період

Початкова та кінцева вартість сертифіката за обраний історичний період. За наявності фактичних дивідендних виплат показуємо їх і курс долара на дату виплати.

ДатаДивіденд / етапЦіна сертифікатаРічна дохідність виплатиКурс долара

10.09.2025 ЕтапПочаткова купівля Ціна покупки1 006,42 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара41.12 грн

31.10.2025 На сертифікат7,95 ₴ Ціна сертифіката1 011,97 ₴ Річна дохідність виплати9.6% Курс долара41.97 грн

30.11.2025 На сертифікат7,90 ₴ Ціна сертифіката1 021,33 ₴ Річна дохідність виплати9.4% Курс долара42.19 грн

31.12.2025 На сертифікат7,89 ₴ Ціна сертифіката1 025,44 ₴ Річна дохідність виплати9.4% Курс долара42.39 грн

31.01.2026 На сертифікат7,34 ₴ Ціна сертифіката1 094,34 ₴ Річна дохідність виплати8.2% Курс долара42.85 грн

04.03.2026 На сертифікат7,53 ₴ Ціна сертифіката1 106,59 ₴ Річна дохідність виплати8.3% Курс долара43.45 грн

03.04.2026 На сертифікат5,96 ₴ Ціна сертифіката1 141,01 ₴ Річна дохідність виплати6.4% Курс долара43.81 грн

05.05.2026 На сертифікат7,16 ₴ Ціна сертифіката1 146,35 ₴ Річна дохідність виплати7.6% Курс долара44.00 грн

04.06.2026 На сертифікат7,70 ₴ Ціна сертифіката1 142,77 ₴ Річна дохідність виплати8.2% Курс долара44.35 грн

06.07.2026 На сертифікат7,13 ₴ Ціна сертифіката1 154,42 ₴ Річна дохідність виплати7.5% Курс долара44.57 грн

05.08.2026 На сертифікат7,79 ₴ Ціна сертифіката1 171,73 ₴ Річна дохідність виплати8.1% Курс долара44.75 грн

03.09.2026 На сертифікат7,76 ₴ Ціна сертифіката1 166,57 ₴ Річна дохідність виплати8.1% Курс долара44.61 грн

10.09.2026 ЕтапОстанній день періоду Вартість сертифіката1 162,6265 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара44.65 грн

06 · метод

Як працює розрахунок

Не підставляємо очікуваний відсоток. Повторюємо те, що вже сталося.

Одна купівля на старті

Симуляція купує цілі сертифікати фонду за першою доступною ціною. Невикористаний залишок зберігається грошима: він входить до фінальної суми, але сам не приносить дохід.

Податки враховуємо окремо

З дивідендів віднімаємо налаштований для фонду податок на дату виплати, а з приросту вартості сертифіката — податок при умовному продажі. Тому головний результат уже показаний після податків.

Курс гривні

Старт і фінал переводяться в доларовий еквівалент за історичним курсом відповідних дат. Для дивідендів також беремо курс на дату кожної виплати.

Річна дохідність

Використовуємо CAGR — середньорічний темп зростання зі складним відсотком. Алгоритм переводить загальний результат за весь період в еквівалент одного року. Простий приклад: якщо 100 000 грн за 2 роки перетворилися на 121 000 грн, загальне зростання становить 21%, а річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%, бо 100 000 × 1,10 × 1,10 = 121 000 грн.

Приклад із дивідендами: якщо через 2 роки сертифікати коштують 110 000 грн, а ще 11 000 грн чистих дивідендів залишилися грошима, фінальний результат для розрахунку — 121 000 грн. Річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%.

Якщо період коротший за рік, це розрахункова оцінка, а не фактичний результат за 12 місяців.

Чи можна порівнювати фонди з дивідендами та без них?

Так — якщо порівнювати однакові період і валюту. Для обох типів фондів використовуємо CAGR. У фонду з дивідендами до фінального результату входять чисті виплати або вартість сертифікатів, придбаних під час реінвестування; у фонду без дивідендів — зміна вартості сертифіката. Тому показники річної дохідності розраховані на однаковій основі.

Чи можна порівнювати річну дохідність фондів та облігацій у гривні?

Сценарій без реінвестування дивідендів у цьому калькуляторі не підходить для прямого порівняння з дохідністю облігацій до погашення (YTM): ці показники по-різному враховують виплати протягом періоду.

Сценарій із реінвестуванням дивідендів можна використовувати як орієнтир за таких умов:

Порівнюйте показники у гривні після податків.
Обирайте близькі строки інвестування.
Облігації утримуються до погашення, а виплати відбуваються за графіком.
Щоб приріст капіталу від облігацій відповідав YTM, отримані купони також потрібно реінвестувати під дохідність на рівні YTM.

Найважливіше — дохідність фонду розрахована на історичних даних, а дохідність облігації рахується для майбутніх умов, які вже відомо заздалегідь. Тому якщо в облігаціях на твою дохідність впливають лише можливі комісії (та ціна покупки), то в фонді майбутня дохідність залежить від якості керування активом, яку просто так не змоделювати для майбутнього (навіть знаючи історичну дохідність).

Вищий історичний показник фонду сам по собі не означає вищу дохідність у майбутньому.