Finomo · історичний калькулятор Не прогноз

Калькулятор дохідності

Відтворюємо доступну історію фонду від першої до останньої ціни. Враховуємо зміну вартості, податки, курс гривні та фактичні дивідендні виплати .

Підсумок розрахунку: за 1 рік дохідність Inzhur REIT у сценарії з реінвестуванням мала річну дохідність у гривні після податків 22.1%. З урахуванням зміни курсу це відповідає річній дохідності у доларах 12.8%.

Період Зміна періоду — у Finomo Plus

Від

До

Якби ви інвестували Мінімум 100 ₴

Валюта Увійти для вводу в доларах або євро

01 · результат

Ваш історичний сценарій

Початкова купівля на старті обраного періоду; дивіденди надалі реінвестуються. Результат після врахованих податків.

Якби 16.09.2025 ви інвестували 100 000 ₴, то на 16.09.2026 мали б:

122 133 ₴

+22 133 ₴ результату після податків

+22.1% зростання капіталу за весь період

Річна дохідність · гривня: 22.1%
Річна дохідність · долар: 12.8%

Усі показники дохідності поруч

До податків — це показник, який зазвичай називають очікуваною дохідністю фонду та вказують у його проспекті. Порівняння з фактичним результатом допомагає зрозуміти, чи працює інвестиційна модель так, як очікує керуюча компанія, і наскільки ефективно вона працює з грошима інвесторів. Після податків — це гроші, які ви отримаєте після сплати податків.

Сценарій До податків Після податків

Дивіденди знімаються Виплати залишаються грошима

26.1%До податків · гривня

Увійти й побачити До податків · долар

21.1%Після податків · гривня

11.9%Після податків · долар

Дивіденди реінвестуються Виплати купують нові сертифікати

27.4%До податків · гривня

Увійти й побачити До податків · долар

22.1%Після податків · гривня

12.8%Після податків · долар

02 · податки і курс

Як податки й курс змінюють результат

Показуємо шлях від дохідності фонду до історичного результату інвестора після податків і зміни курсу гривні.

Річна дохідність до податків → сума податків → річна дохідність після податків у гривні → курс на старті й фініші → річна дохідність після податків у доларах.

До податків27.4%Річна дохідність · гривня

Сплачено податків5 247 ₴За весь історичний сценарій

Після податків22.1%Річна дохідність · гривня

Курс гривні41.23 → 44.64Грн за 1 долар · старт → фініш

У доларах12.8%Річна дохідність після податків

Податки під час розрахунку

14.0% із дивідендів та 23.0% з оподатковуваного приросту при умовному продажі. Загалом у головному сценарії враховано 5 247 ₴.

Як враховано зміну курсу

Курс долара змінився з 41.23 до 44.64 грн за долар (+8.3%). Для кожної дивідендної операції використано курс на її дату.

03 · дивіденди

Дивіденди знімати чи реінвестувати?

Порівнюємо два повні фінали для однакової суми й однакового історичного періоду.

Періодичність виплат: щомісяця.

Спільний старт 100 000 ₴

Дивіденди знімаються

Виплати залишаються грошовим доходом і не купують нові сертифікати.

Фінал: 121 091 ₴

Дивіденди отримано: 9 623 ₴

Чистий прибуток: +21 091 ₴

Дохідність · гривня: 21.1%

Дохідність · долар: 11.9%

Дивіденди реінвестуються

Чисті виплати докуповують сертифікати за історичною ціною і продовжують працювати.

Фінал: 122 133 ₴

Дивіденди реінвестовано: 10 040 ₴

Чистий прибуток: +22 133 ₴

Дохідність · гривня: 22.1%

Дохідність · долар: 12.8%

Реінвестування змінило фінал на +1 042 ₴. Річна дохідність: 22.1% замість 21.1%.

04 · історичний період

Від стартового капіталу до фінального результату

Показуємо весь шлях капіталу за фактичними датами, цінами, виплатами, податками й курсами.

Це факт минулого, не прогноз. Розрахунок охоплює 1 рік: 16.09.2025 — 16.09.2026. Історичний результат не гарантує майбутню дохідність.

Інвестовано · 16.09.2025 100 000 ₴ ≈ 2,425 $ Курс 41.23 грн за долар

Отримано · 16.09.2026 122 133 ₴ ≈ 2,736 $ Курс 44.64 грн за долар

Період 1 рік +22.1% зростання капіталу Дивіденди реінвестуються · результат після податків

05 · дані розрахунку

Дані, на яких побудований розрахунок

Усі фактичні ціни, податки, курси гривні та дивідендні виплати, використані в цьому історичному сценарії.

Ціни та виплати за період

Початкова та кінцева вартість сертифіката за обраний історичний період. За наявності фактичних дивідендних виплат показуємо їх і курс долара на дату виплати.

ДатаДивіденд / етапЦіна сертифікатаРічна дохідність виплатиКурс долара

16.09.2025 ЕтапПочаткова купівля Ціна покупки10,04 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара41.23 грн

10.10.2025 На сертифікат0,0852 ₴ Ціна сертифіката10,0334 ₴ Річна дохідність виплати10.3% Курс долара41.51 грн

10.11.2025 На сертифікат0,0833 ₴ Ціна сертифіката10,138 ₴ Річна дохідність виплати10.0% Курс долара41.98 грн

10.12.2025 На сертифікат0,0833 ₴ Ціна сертифіката10,1289 ₴ Річна дохідність виплати10.0% Курс долара42.18 грн

10.01.2026 На сертифікат0,0833 ₴ Ціна сертифіката10,524 ₴ Річна дохідність виплати9.6% Курс долара42.99 грн

10.02.2026 На сертифікат0,0837 ₴ Ціна сертифіката10,5392 ₴ Річна дохідність виплати9.7% Курс долара43.03 грн

10.03.2026 На сертифікат0,0847 ₴ Ціна сертифіката10,6767 ₴ Річна дохідність виплати9.7% Курс долара43.90 грн

10.04.2026 На сертифікат0,0855 ₴ Ціна сертифіката10,6292 ₴ Річна дохідність виплати9.8% Курс долара43.47 грн

10.05.2026 На сертифікат0,086 ₴ Ціна сертифіката10,7166 ₴ Річна дохідність виплати9.8% Курс долара43.80 грн

11.05.2026 На сертифікат0,0855 ₴ Ціна сертифіката10,7166 ₴ Річна дохідність виплати9.7% Курс долара43.86 грн

10.06.2026 На сертифікат0,09 ₴ Ціна сертифіката10,9187 ₴ Річна дохідність виплати10.0% Курс долара44.84 грн

10.07.2026 На сертифікат0,09 ₴ Ціна сертифіката11,0014 ₴ Річна дохідність виплати10.0% Курс долара44.52 грн

10.08.2026 На сертифікат0,09 ₴ Ціна сертифіката11,09 ₴ Річна дохідність виплати9.9% Курс долара44.76 грн

10.09.2026 На сертифікат0,093 ₴ Ціна сертифіката11,524 ₴ Річна дохідність виплати9.8% Курс долара44.65 грн

16.09.2026 ЕтапОстанній день періоду Вартість сертифіката11,5353 ₴ Річна дохідність виплати— Курс долара44.64 грн

06 · метод

Як працює розрахунок

Не підставляємо очікуваний відсоток. Повторюємо те, що вже сталося.

Одна купівля на старті

Симуляція купує цілі сертифікати фонду за першою доступною ціною. Невикористаний залишок зберігається грошима: він входить до фінальної суми, але сам не приносить дохід.

Податки враховуємо окремо

З дивідендів віднімаємо налаштований для фонду податок на дату виплати, а з приросту вартості сертифіката — податок при умовному продажі. Тому головний результат уже показаний після податків.

Курс гривні

Старт і фінал переводяться в доларовий еквівалент за історичним курсом відповідних дат. Для дивідендів також беремо курс на дату кожної виплати.

Річна дохідність

Використовуємо CAGR — середньорічний темп зростання зі складним відсотком. Алгоритм переводить загальний результат за весь період в еквівалент одного року. Простий приклад: якщо 100 000 грн за 2 роки перетворилися на 121 000 грн, загальне зростання становить 21%, а річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%, бо 100 000 × 1,10 × 1,10 = 121 000 грн.

Приклад із дивідендами: якщо через 2 роки сертифікати коштують 110 000 грн, а ще 11 000 грн чистих дивідендів залишилися грошима, фінальний результат для розрахунку — 121 000 грн. Річна дохідність, розрахована за допомогою CAGR, — 10%.

Якщо період коротший за рік, це розрахункова оцінка, а не фактичний результат за 12 місяців.

Чи можна порівнювати фонди з дивідендами та без них?

Так — якщо порівнювати однакові період і валюту. Для обох типів фондів використовуємо CAGR. У фонду з дивідендами до фінального результату входять чисті виплати або вартість сертифікатів, придбаних під час реінвестування; у фонду без дивідендів — зміна вартості сертифіката. Тому показники річної дохідності розраховані на однаковій основі.

Чи можна порівнювати річну дохідність фондів та облігацій у гривні?

Сценарій без реінвестування дивідендів у цьому калькуляторі не підходить для прямого порівняння з дохідністю облігацій до погашення (YTM): ці показники по-різному враховують виплати протягом періоду.

Сценарій із реінвестуванням дивідендів можна використовувати як орієнтир за таких умов:

Порівнюйте показники у гривні після податків.
Обирайте близькі строки інвестування.
Облігації утримуються до погашення, а виплати відбуваються за графіком.
Щоб приріст капіталу від облігацій відповідав YTM, отримані купони також потрібно реінвестувати під дохідність на рівні YTM.

Найважливіше — дохідність фонду розрахована на історичних даних, а дохідність облігації рахується для майбутніх умов, які вже відомо заздалегідь. Тому якщо в облігаціях на твою дохідність впливають лише можливі комісії (та ціна покупки), то в фонді майбутня дохідність залежить від якості керування активом, яку просто так не змоделювати для майбутнього (навіть знаючи історичну дохідність).

Вищий історичний показник фонду сам по собі не означає вищу дохідність у майбутньому.